■ 张红

【农村金融时报】

在互联网时代，信息飞速传播。农商银行一旦由于自身内部管理不到位发生案件，势必牵扯很大精力，严重阻碍改革步伐，更有甚者会葬送来之不易的改革发展成果。因此，农商银行应坚定不移坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，多措并举，全面构建“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防范长效机制，加快推进内控机制建设，把长效机制真正建立起来。

首先，应进一步夯实法人治理基础。坚持加强党的领导和完善公司治理有机统一，设置党委研究讨论重大问题的“前置程序”，强化三会一层履职，规范高管层下设各委员会的运行，固定组织召开例会，提高决策水平;组织专项培训，持续优化改进董事结构，强化股东股权管理，做实监事会功能，真正做到寓监督于沟通，寓监督于事前，寓监督于服务，通过监事会监督作用倒逼公司治理水平提升。

其次，应进一步深化合规管理。组织全员分批分层开展合规履职宣誓，签订合规履职承诺书，对各条线规章制度完整性、合规性、时效性进行全面梳理并及时转发学习，持续提升全员合规执行力;开通线上“微课堂”，开展合规知识培训宣讲，组织高管合规宣讲培训，深入推进规范建设提升年和内控合规管理建设年活动;强化员工异常行为管理，扎实做好案件风险排查、重点违规问题集中整治、案件集中清理、重大风险隐患排查处置等工作;以案件高发领域和员工异常行为为排查重点，按业务条线按季对重点业务、重点环节、重点岗位等开展风险排查，有效处置案件风险隐患，实现持续“零案件”目标。

此外，应进一步落实审计监督和责任追究。在做好规定审计项目的基础上，落实审计转型发展要求，有效履行内部审计职责，持续做好审计成果运用，定期下发《审计风险提示书》《违规警示案例分析》《审计建议书》，建立问题台账，实行整改销号制;加强问题线索管理，认真开展责任认定事项审查工作，实行听证制度，进一步增强员工合规意识。

作者单位：山东莱芜农商银行