■ 本报记者 陈磊 通讯员 包汉民
【农村金融时报】
今年以来,山东平邑农商银行强化党建引领,大力开展内控合规文化建设活动,积极营造“不敢违规、不能违规、不想违规”的合规文化氛围,促进全员合规意识再提高、经营行为再规范、合规管理再强化、合规文化再提升,筑牢高质量发展的根基。
强化合规制度建设
扎实不能违规的笼子
今年以来,平邑农商银行进行了制度梳理规范,通过修订完善制度,扎实扎密制度笼子。该行修定了涉刑案件管理、外聘律师管理、合规审查、消费者权益保护等五大系列制度办法,进一步完善了风险合规制度体系,为发挥二道防线作用打下制度基础。
按照“废、改、立”的工作思路,该行对成立农商银行以来的制度办法进行梳理,编制“平邑农商银行制度汇编”,供全行学习使用。
加强员工行为排查
筑牢不敢违规的堤坝
平邑农商银行以员工异常行为排查系统数据核查为抓手,加强对员工账户异常交易核查分析,排查员工异常行为,督促员工守纪律、讲规矩。
严格落实排查责任。该行对今年以来202份问题数据逐笔进行核查,明确了核查责任、核查资料清单,确保了核查质量。
强化员工教育。针对核查发现的问题及风险隐患,该行下发风险提示,提高员工风险意识,督促员工进一步规范账户使用,规范自身行为。
严格落实问题责任追究。今年以来,该行核查发现问题6笔,对1名责任人警告处分,对1名责任人进行延伸检查。切实起到了处罚一起、震慑一片的作用。
开展合规文化建设活动
营造不想违规的氛围
平邑农商银行统筹“党史学习教育”“重点违规问题集中整治”等重点工作,深入开展内控合规文化提升工作主题活动。
按照“宣誓必遵守,承诺必践行”的原则,全行自上而下开展合规宣誓30场次,签订案防合规承诺书562份,进一步强化员工与违规行为“宣誓告别”的决心。
为提高合规知识学习,该行组织开展了“平邑农商银行合规知识竞赛暨行业规范建设竞赛选手选拔赛”,在全行掀起了合规知识学习热潮。
同时,该行根据风险大起底大排查、重点违规问题整治等活动发现的问题,组织编写了警示教育案例3个,结合省联社警示教育案例,组织纪委书记开展警示教育,以身边的事例教育广大员工,守法经营,廉洁自律,实现警钟常鸣。
另外,该行还重点对强化党建引领、规范员工行为、强化内控管理、持续开展违规问题整治等内容进行宣讲,提高了全行员工对合规理念的认识和重视程度,为合规文化提升活动开展营造了良好的氛围。