■ 刘华

【农村金融时报】

当前，银行业市场乱象整治形势依然严峻，因银行员工违规违法而引发的案件也时有发生，据统计，2020年上半年，监管部门针对银行从业人员的罚单数量高达661张，远高于对机构开出的罚单。对于银行而言，加强员工管理，既是促进员工健康成长的重要保证，也是强化风险防控的现实需要。只有切实树立合规意识，从制度、教育、监督、文化等多个方面着手，加强员工管理，才能构筑内控管理的坚固防线，提高案件防控水平。

首先，应强化制度建设，扣紧业务“安全锁”。内控管理的有效推动离不开制度的保障。一方面，应梳理更新，提升制度时效性。建立内控制度梳理及评价的常态机制，结合发展新形势和监管新要求，及时对相关业务制度及操作规程进行修订和完善，保障制度的覆盖性、时效性。同时，健全员工管理体系，完善员工行为守则、岗位轮换、薪酬福利、违规违纪处理等各项规章制度，形成正面有规范、反面有禁止、违规有问责的制度链条。另一方面，应科学授权，提升流程规范性。在法定经营范围内及清晰的组织结构下，对相关业务职能部门、分支机构和关键岗位实行差异化授权，强化内部监督制约，防范和控制风险。此外，还应强化落实，增强制度执行力。层层签订案防责任书，分解落实责任，全员签订合规承诺书，强化案件风险防控。同时，保持战略定力，在经营管理中持之以恒地抓好合规工作，不因外部环境的变化、市场竞争的压力、发展战略的调整等内外部因素而动摇。

其次，应强化预防教育，常打思想“免疫针”。坚持教育常态化，增强员工的合规意识，构建案防、案控的思想防线。一方面，坚持集中培训与日常学习相结合。针对不同职级的员工定期开展培训及营销管理、风险防范等专题讲座。同时，通过晨会分享、班后讨论、互助小组、网络学习等方式，加强日常学习，帮助员工懂规矩、明底线，引导员工养成合规守纪的思维方式和操守习惯。另一方面，坚持技能提升与合规教育相结合。出台柜员、客户经理等级考核管理、内部从业考试和岗位竞聘等制度办法，定期举办服务技能大赛，引导员工不断提升自身业务水平。同时，持续开展“学法律 守规则 防案件 促合规”教育活动，强化依法合规经营能力。此外，还应坚持正面引导与反面警示相结合。注重榜样的力量，举办先进人物事迹报告会，组织开展行内先进评选活动，树立一批爱岗敬业、勇于创新的先进典型，让员工学有方向、赶有目标，见贤思齐。同时，积极开展警示教育，通过参观教育基地、观看警示影片等方式，以案说法，教育广大党员干部坚定理想信念，保持警钟长鸣。

再次，应强化监督排查，筑牢风控“防火墙”。强化监测预警机制，持续加大排查力度，防止风险扩散蔓延。一方面，应实施主动管理。严把客户准入关，重点关注多头授信、互保联保、民间借贷、历史违约等信息，准确判断客户风险水平。在服务客户时，注重宣传非法集资的危害及员工廉洁从业要求，将员工行为管理情况与各机构、部门负责人年度考评挂钩，定期开展重要空白凭证管理、信贷管理及内控制度执行等各项检查及序时稽核和专项稽核，确保网点全覆盖、业务全覆盖，不断提高员工规范化操作水平及案件防范能力。另一方面，应加强动态监测。动态跟踪当期的风险形势和异常行为特点，加强对重点环节的风险排查，切实做好重要空白凭证、账务的查询核对及现金库存、银行承兑汇票、贴现、质押等重点环节的监督管控。加大对网点负责人和客户经理等关键人员的排查力度，特别在违规代客办理业务、违规代客保管重要物品及参与民间借贷方面，加大监测力度。同时，动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，加强员工与客户大额交易监测，发现问题，及时整改，并对责任人进行相应处理。此外，还应加强联动监测。加强人力资源与业务部门、财务会计、法律合规、稽核审计、纪律检查等部门的信息交流及横向联动，了解和掌握员工业务合规操作情况、思想动态。加强与公安、检察、法院等司法机关及工商、税务等行政执法部门的沟通，了解员工是否成为被重点关注和调查的对象等信息，预防员工利用职务之便谋取不正当利益。

最后，应强化文化建设，编织安全“防护网”。努力打造接地气、聚人气、入人心的企业文化，切实增强员工的归属感。一方面，以完善机制留住人。完善人才数据库，做好人才的引进和选拔等工作，建立“多通道”的选人用人机制，畅通晋升通道。推进“三定”工作，持续推进绩效和薪酬体制改革，实现岗位责任、履职效果、贡献程度、合规操作的统一。另一方面，以文化培育凝聚人。加强理想信念教育，通过“道德大讲堂”、演讲比赛等多种方式，引导教育员工自觉抵制功利化、物质化等不良倾向。举办丰富多彩的文体活动和拓展训练，在愉悦的体验下激发员工的团队精神。此外，还要以真情实感感召人。建立与员工家属的交流机制，及时了解员工思想生活动态。生活上，在婚恋、住房等方面及时给予必要的支持和帮助，设身处地的为其解决面临的困难，让其切身体会到单位的关怀和重视;工作上，避免用简单方式来教育和处罚员工，尽可能多地考虑到其身心特点，用更易接受的方式进行辅导和教育。同时，通过茶话会、座谈会等方式，增进彼此的了解，引导员工珍爱家庭、努力工作。